Dans notre article Comment devenir courtier en crédit : processus et formation, nous vous parlions des différentes voies pour parvenir à ce métier, parmi lesquelles : la formation IOBSP.
Si vous souhaitez directement découvrir les formations IOBSP Niveaux 1, 2 et 3 proposées par Leekia, voici nos fiches formations :
Qu’est-ce que la formation IOBSP ?
Une exigence légale pour les courtiers en crédit
La formation IOBSP est obligatoire pour tous ceux qui souhaitent intervenir dans la médiation de services bancaires tels que les crédits immobiliers ou les prêts à la consommation. Cette formation permet aux professionnels d’acquérir une maîtrise parfaite des régulations financières et bancaires et de répondre ainsi aux exigences de la loi.
Obtenir la certification IOBSP Niveau 1 est une condition sine qua non pour pouvoir s’inscrire à l’ORIAS, l’organisme officiel qui regroupe les intermédiaires bancaires. Sans cette inscription, il est impossible de proposer des services financiers. Cependant, un salarié travaillant pour un courtier déjà inscrit à l’ORIAS n’a pas besoin de cette inscription individuelle, car c’est son employeur qui s’en charge.
💡 NB : une fois la formation obtenue, il sera nécessaire, tous les ans, de passer une formation de 7 ou 9h de DCI afin de pouvoir continuer l’exercice du métier et de rester à jour des évolutions du secteur. Pour en savoir plus, rendez-vous sur notre article dédié : Tout savoir sur la formation DCI
<Une préparation pratique à l’exercice du métier
La formation IOBSP n’est pas seulement théorique, elle vous prépare à entrer dans la réalité du métier de courtier bancaire. Elle aborde des sujets clés pour que vous puissiez conseiller vos clients de manière compétente :
- Produits bancaires : crédit immobilier, crédit à la consommation, assurance emprunteur, etc.
- Approche commerciale : apprendre à analyser les besoins des clients et à leur proposer les meilleures solutions adaptées.
- Réglementation et conformité : maîtriser les lois et normes qui régissent le secteur bancaire et financier.
En somme, cette formation vous fournit les outils nécessaires pour accompagner vos clients tout en respectant les normes légales.
Les différents niveaux de formation IOBSP
La formation IOBSP se divise en trois niveaux, chacun permettant de se spécialiser davantage dans un domaine spécifique des opérations bancaires.
Nous avons déjà publié un article dédié à ce sujet : Formation IOBSP Niveaux 1, 2 et 3 : quelles différences ?, mais voici un condensé de ces informations :
Formation IOBSP Niveau 3 : initiation aux bases du courtage
La formation IOBSP niveau 3 sert de première étape pour ceux qui veulent se lancer dans le courtage bancaire. À ce niveau, l’accent est mis sur les bases du secteur financier, notamment les produits de crédit, tels que le crédit immobilier ou à la consommation.
L’objectif principal est de former des apporteurs d’affaires capables de mettre en relation des clients avec des établissements bancaires sans intervenir dans les négociations ou le conseil personnalisé. Ce niveau s’adresse aux professionnels exerçant l’intermédiation en complément d’une autre activité (ex. concessionnaires automobiles proposant des crédits, agents immobiliers). Il est conçu pour ceux qui souhaitent proposer des crédits de manière occasionnelle, sans en faire leur activité principale.
Formation IOBSP Niveau 2 : approfondissement et rôle de mandataire
Le niveau 2 de la formation IOBSP s’adresse à ceux qui souhaitent approfondir leurs connaissances et travailler plus directement avec les clients.
Les formations se concentrent sur l’analyse des besoins clients, la présentation des offres de crédit, et la connaissance approfondie des produits bancaires, y compris les assurances emprunteurs.
Les professionnels formés à ce niveau peuvent intervenir en tant que mandataires exclusifs, travaillant pour un établissement spécifique et conseillant les clients sur les meilleures options de financement.
Formation IOBSP Niveau 1 : expertise avancée et autonomie totale
Le niveau 1 est destiné à ceux qui veulent devenir des courtiers indépendants. Ce niveau de la formation IOBSP permet d’acquérir des compétences avancées en gestion de portefeuille, négociation de crédits, et conformité réglementaire.
Les courtiers de ce niveau peuvent travailler de manière autonome, choisir leurs partenaires financiers, et offrir un service complet, de l’analyse des besoins à la négociation des meilleures conditions de crédit pour leurs clients. Ils sont préparés à gérer des dossiers complexes et à fidéliser leur clientèle.
Pourquoi suivre une formation IOBSP ?
Le secteur des services financiers est en pleine expansion, et la demande de courtiers spécialisés dans les produits bancaires est croissante. Devenir courtier IOBSP vous permet de répondre à cette demande, tout en bénéficiant d’une carrière avec de multiples possibilités d’évolution.
La formation IOBSP vous prépare à devenir un professionnel compétent, capable d’accompagner vos clients dans des choix financiers importants. Vous serez ainsi à même de proposer des solutions adaptées et personnalisées, tout en vous distinguant dans un marché de plus en plus compétitif.
Le déroulement de la formation IOBSP
Un programme complet pour maîtriser tous les aspects du métier
La formation IOBSP couvre une gamme de modules destinés à vous fournir une vue d’ensemble des compétences nécessaires pour devenir courtier en crédit et services bancaires. Parmi les thèmes abordés, vous trouverez :
- Les fondamentaux du secteur bancaire : comment fonctionnent les crédits et autres services financiers.
- Les aspects juridiques et réglementaires : le respect des lois financières et des normes de protection des consommateurs.
- Les techniques de vente et de conseil : apprendre à cerner les besoins des clients et à leur proposer des solutions sur mesure.
Une fois cette formation suivie, un examen vous permettra d’obtenir une certification reconnue et de vous inscrire à l’ORIAS.
Conditions d’accès et prérequis
La formation IOBSP proposée par Leekia est ouverte à tous, sans exigence de diplôme préalable. Que vous soyez novice dans le domaine ou déjà familiarisé avec les métiers bancaires, cette formation est accessible à tous les niveaux. Cependant, avoir des connaissances de base en gestion, en commerce ou en finance est un atout.
Comment choisir la meilleure formation IOBSP ?
Évaluer un organisme de formation
Il est crucial de sélectionner un organisme de formation IOBSP reconnu pour garantir la qualité de la formation. Voici quelques éléments à prendre en compte :
- Certification et agrément officiel : l’organisme doit être agréé pour délivrer des formations conformes aux normes légales.
- Contenu de la formation : assurez-vous que le programme couvre l’ensemble des domaines nécessaires à l’exercice du métier.
- Réputation et avis des anciens élèves : renseignez-vous sur les retours d’expérience des anciens participants pour évaluer la qualité de la formation.
- Taux de réussite : un bon taux de réussite à l’examen est un indicateur important de l’efficacité de l’organisme.
Formation en ligne ou en présentiel ?
Il existe des formations IOBSP en ligne, en présentiel ou hybrides. Les formations en ligne offrent une flexibilité qui vous permet d’apprendre à votre rythme, tout en bénéficiant du soutien de formateurs à distance. Si vous préférez des échanges directs et une expérience en classe, le présentiel peut être plus adapté à vos besoins.
La formation IOBSP est un élément clé pour devenir courtier en crédit et services bancaires. Elle vous permettra d’obtenir la certification nécessaire pour exercer légalement et de vous préparer à une carrière dans un secteur dynamique. Si vous êtes prêt à faire le premier pas, explorez les différentes options de formation disponibles pour vous lancer !
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