Formation IOBSP Niveau 1

👩‍🎓 Obtenez votre Diplôme IOBSP pour vous inscrire à l’ORIAS en tant que courtier ou mandataire d’intermédiaire.

150 heures

Ouvert à tous

Le prix initial était : 690,00 €.Le prix actuel est : 480,00 €.

Zoom sur la Formation IOBSP Niveau 1

Pour vous inscrire à l’ORIAS, en tant que courtier ou mandataire d’intermédiaire, vous devez avoir suivi une formation réglementaire de 150 heures appelée IOBSP de niveau 1. IOBSP signifie “Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement”. Avec la formation IOBSP Niveau 1 100% en ligne de Leekia, vous avancez à votre rythme avec des cours accessibles, des outils simples d’utilisation, et des formateurs réactifs.

 

Simple et efficace : notre programme est conçu pour vous rendre opérationnel rapidement. Des modules clairs, concis, riches en informations pratiques. Pas de jargon compliqué, juste des connaissances essentielles, directement applicables. De la réglementation aux techniques de vente, chaque module est pensé pour maximiser votre efficacité.

🔍 Apprentissage ciblé : apprenez les subtilités du marché du crédit avec des études de cas réelles pour une immersion totale dans le métier. Vous maîtriserez les subtilités du conseil en financement, de l’analyse de solvabilité à la prévention du surendettement.

🌟 Accessible à tous : que vous soyez un professionnel en reconversion ou un débutant passionné, cette formation est votre tremplin vers une carrière enrichissante. Avec un suivi personnalisé et une plateforme intuitive, vous avancez à votre rythme.

🎓 Certification officielle : à l’issue de la formation, vous obtiendrez un diplôme conforme aux exigences légales, vous permettant de vous inscrire à l’ORIAS et de commencer votre carrière .

 

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Les objectifs de la Formation IOBSP Niveau 1

Cette formation IOBSP Niveau 1 est conçue pour vous permettre de démarrer une carrière en tant que courtier en crédit ou mandataire d’intermédiaire, même sans expérience ni diplôme préalable. Elle vise à vous fournir toutes les compétences nécessaires pour exercer avec succès dans le domaine de l’intermédiation en opérations de banque et services de paiement.

 

À l’issue de la formation, vous serez capable de :

 

  • Acquérir une expertise complète en matière de distribution de crédits aux particuliers, notamment en ce qui concerne le droit des contrats, la protection des consommateurs, le calcul de la solvabilité, et les bonnes pratiques commerciales.
  • Maîtriser les compétences juridiques, techniques, commerciales et administratives requises par la profession, conformément aux programmes réglementaires en vigueur.
  • Exercer légalement le métier d’intermédiaire en opérations de banque, en conformité avec les exigences de l’ORIAS et de l’ACPR.
  • Préparer votre inscription à l’ORIAS, en justifiant de votre capacité professionnelle en tant que courtier en financement ou mandataire non exclusif.

 

Cette formation vous permettra d’obtenir la certification officielle, attestant de votre niveau de compétence professionnelle, et d’accéder pleinement aux métiers de l’intermédiation financière.

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Le contenu de la Formation IOBSP Niveau 1

  • Tronc commun 60 heures
  • Crédit à la consommation et crédit de trésorerie 20 heures
  • Regroupement de crédits 20 heures
  • Les services de paiement 20 heures
  • Le crédit immobilier 30 heures
  • Tronc commun 60 heures
    • Module 1 : Les savoirs généraux
      • 1. Connaissance du contexte général de l’activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
      • 2. Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP (art. R. 519-4 du code monétaire et financier) et les modalités d’exercice de l’activité: contenus et limites
      • 3. Les fondamentaux du droit commun
      • 4. Les conditions d’accès et d’exercice
      • 5. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
      • 6. Les modalités de distribution
    • Module 2 : Connaissances générales sur le crédit
      • 1. Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers
      • 2. Caractéristiques et finalités des crédits aux professionnels
      • 3. Analyse des caractéristiques financières d’un crédit
    • Module 3 : Notions générales sur les garanties
      • 1. Les différents types de garanties
      • 2. Leurs limites
      • 3. Notions générales sur les sûretés
      • 4. Le cautionnement
    • Module 4 : Notions générales sur les assurances emprunteurs
      • 1. Généralités
      • 2. Les risques couverts
      • 3. Tarification du risque emprunteur
    • Module 5 : Les règles de bonne conduite
      • 1. La protection du client
      • 2. La prévention du surendettement et l’endettement responsable
      • 3. La prévention des conflits d’intérêts
    • Module 6 : Contrôles et sanctions
      • 1. Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions
      • 2. Les contrôles internes et l’arrêté du 3 novembre 2014 relatif au contrôle interne
      • 3. La notion de prestation essentielle ou importante externalisée par la banque
      • 4. Ses conséquences pour l’IOBSP
      • 5. ACPR: compétences, contrôle, sanctions
      • 6. DGCCRF: compétences, contrôle, sanctions
      • 7. ORIAS: compétences, contrôle
      • 8. Rôle de l’autorité de publicité
  • Crédit à la consommation et crédit de trésorerie 20 heures
    • Module 1 : L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
      • 1.  Les principaux textes législatifs (loi MURCEF, loi Châtel, loi Lagarde)
      • 2.  Les fichiers, finalités et modalités de consultation (FICP, FCC, FIBEN)
      • 3.  La réglementation en matière de publicité
      • 4. Les types de crédit aux particuliers et leur adaptation aux besoins du client
    • Module 2 :  Le crédit à la consommation
      • 1. Caractéristiques financières d’un crédit à la consommation 
      • 2. Modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie
      • 3. Les coûts associés
      • 4.  Connaissance, pour les différentes formes de crédit, des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non coemprunteur, à la formation du contrat et en cours de son exécution
    • Module 3 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
      • 1.  Les explications à fournir à l’emprunteur pour lui permettre de comprendre le contenu de la fiche mentionnée à l’article L. 311-6
      • 2.  Etablissement de la fiche mentionnée à l’article L. 311-10
      • 3. Les caractéristiques essentielles du crédit proposé
      • 4. Les conséquences que le crédit peut avoir sur sa situation financière, y compris en cas de défaut de paiement
      • 5.  La remise de l’offre de contrat de crédit ainsi que les explications à fournir
    • Module 4 : La préparation d’un dossier de crédit à la consommation
      • 1.  L’analyse du dossier
      • 2. Liste des informations à recueillir
      • 3. Liste des documents nécessaires au dossier
    • Module 5 : Étude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note de synthèse.
      • 1. Etude détaillée de plusieurs dossiers :
Savoir rédiger une note de synthèse
  • Regroupement de crédits 20 heures
    • Module 1 : L’environnement du regroupement de crédits
      • 1. Rappel législatif (loi Scrivener, loi MURCEF, loi Lagarde)
      • 2 Les différents intervenants : les établissements de crédit ; les notaires, les huissiers, services sociaux. 
    • Module 2 : Le regroupement de crédits
      • 1.  Les finalités d’un regroupement de crédits
      • 2.  Les différents types de regroupement de crédits, dont le rachat de crédit hypothécaire
      • 3. Les typologies de regroupement
      • 4.  Les types de prêts regroupés
      • 5. L’environnement bancaire
    • Module 3 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement
      • 1. Les explications à fournir
      • 2.  Les conditions de mise en place et leur conformité à l’intérêt du client
    • Module 4 : Le dossier de regroupement
      • 1. L’analyse du dossier
      • 2. Liste des documents nécessaires à l’étude du regroupement
    • Module 5 : Étude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note de synthèse
      • 1. Etude détaillée de plusieurs dossiers :
Savoir rédiger une note de synthèse
  • Les services de paiement 20 heures
    • Module 1 : L’environnement des services de paiement
      • 1.  La transposition de la directive services de paiement
      • 2.  Incidence de la directive SEPA
      • 3. Le rôle des établissements de paiement et des établissements de monnaie électronique
    • Module 2 : Les différents services de paiement
      • 1. Le paiement par carte
      • 2. Les cartes de retrait
      • 3. Les cartes de paiement
      • 4. Les cartes de crédits
      • 5. Les services de transfert d’argent
      • 6. Les autres services de paiement
      • 7. La gestion des moyens de paiement
    • Module 3 :  Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement…)
      • 1.  Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information des clients
      • 2. Les informations à fournir aux fins d’exécution correcte de l’ordre, sur les délais d’exécution, les frais, le cas échéant le taux de change, les dispositifs de sécurité, les diligences à accomplir en cas de perte, vol ou détournement de l’instrument de paiement
      • 3. La convention de services de paiement : contenu
    • Module 4 : La préparation d’un dossier de service de paiement
      • 1. L’analyse du dossier
      • 2. Liste des informations à recueillir et à donner
      • 3. Liste des documents nécessaires au dossier
    • Module 5 : Etude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note de synthèse
      • 1. Etude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note de synthèse
  • Le crédit immobilier 30 heures
    • Module 1 : L’environnement du crédit immobilier
      • 1.  Rappels législatifs (loi Scrivener, loi Châtel, loi MURCEF, loi SRU)
      • 2. Les établissements de crédit
    • Module 2 : Les intervenants et le marché
      • 1. Les notaires
      • 2. Les agents immobiliers 
      • 3. Les promoteurs
      • 4. Les lotisseurs
      • 5. Les constructeurs
      • 6. Les conseillers en investissements financiers
      • 7. Les conseillers en gestion de patrimoine
      • 8. Les IOBSP
      • 9. L’organisation et le fonctionnement de la publicité foncière
    • Module 3 : Le crédit immobilier
      • 1. Caractéristiques financières d’un crédit immobilier : le taux annuel effectif global ; le coût total du crédit ; la durée du crédit ; le taux fixe le taux variable, les taux capés ; le montant, le nombre et le contenu des échéances
      • 2. Modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie
      • 3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé
      • 4. Connaissance des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non coemprunteur, dès la formation du contrat et en cours de son exécution
      • 5. Les principaux prêts immobiliers
      • 6. Les dispositifs d’investissements locatifs (ex. : dispositifs loi Scellier, loi Borloo, LMP et LMNP. Loi Malraux. Les SCPI, etc.)
    • Module 4 :  Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
      • 1. Capacité d’emprunt et de remboursement des candidats (notions générales sur l’évaluation de la solvabilité)
      • 2. Explications à fournir à l’emprunteur
      • 3. La fiche standardisée d’information
      • 4. Remise de l’offre de prêt ainsi que les explications à fournir
    • Module 5 :  La constitution du dossier de crédit immobilier
      • 1. Le mandat
      • 2. Définition de l’objet du prêt et du projet immobilier
      • 3. Liste des informations à recueillir et documents nécessaires au dossier
      • 4. L’adaptation du crédit proposé aux besoins du client : motivation
      • 5. Conditions de l’acquisition
      • 6. Caractéristiques de l’emprunteur
      • 7. La présentation de l’offre de prêt 
      • 8. La gestion de l’offre de prêt
    • Module 6 : Etude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note de synthèse
      • 1. Etude détaillée de plusieurs dossiers : Savoir rédiger une note de synthèse
  • Vous vous formez à votre rythme, en ayant accès à la plateforme de formation en ligne 24h/24 7j/7.
  • Les cours sont mis à jour en fonction des dernières réglementations en vigueur, avec les données les plus récentes.
  • Un formateur est disponible pendant votre parcours de formation pour vous accompagner et répondre à vos questions.
  • Des QCM vous sont proposés à la fin de chaque module pour vous auto-évaluer tout au long de la formation et vous préparer au mieux à l’évaluation finale.

La formation IOBSP Niveau 1 comprend des évaluations à la fin de chaque module, permettant de valider les connaissances acquises au fur et à mesure, suivies d’une évaluation finale, couvrant l’ensemble des compétences abordées.

 

Cet examen porte sur l’ensemble des compétences acquises. Le mode d’évaluation se présente sous forme d’un questionnaire à choix multiple ou unique. Pour obtenir le diplôme, il est nécessaire de réussir cet examen en atteignant un score minimal défini, à savoir 70%. Le diplôme, conforme aux exigences légales, permet l’inscription à l’ORIAS.

Les modalités pratiques de la Formation IOBSP Niveau 1

  • Vous vous formez à votre rythme, en ayant accès à la plateforme de formation en ligne 24h/24 7j/7.
  • Les cours sont mis à jour en fonction des dernières réglementations en vigueur, avec les données les plus récentes.
  • Un formateur est disponible pendant votre parcours de formation pour vous accompagner et répondre à vos questions.
  • Des QCM vous sont proposés à la fin de chaque module pour vous auto-évaluer tout au long de la formation et vous préparer au mieux à l’évaluation finale.
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  • Des QCM vous sont proposés à la fin de chaque module pour vous auto-évaluer tout au long de la formation et vous préparer au mieux à l’évaluation finale.

Les modalités d'évaluation de la Formation IOBSP Niveau 1

La formation IOBSP Niveau 1 comprend des évaluations à la fin de chaque module, permettant de valider les connaissances acquises au fur et à mesure, suivies d’une évaluation finale, couvrant l’ensemble des compétences abordées.

 

Cet examen porte sur l’ensemble des compétences acquises. Le mode d’évaluation se présente sous forme d’un questionnaire à choix multiple ou unique. Pour obtenir le diplôme, il est nécessaire de réussir cet examen en atteignant un score minimal défini, à savoir 70%. Le diplôme, conforme aux exigences légales, permet l’inscription à l’ORIAS.

Les points forts de la Formation IOBSP Niveau 1

Ouvert à tous

100% e-learning

Certification officielle

95% de réussite

Formation IOBSP Niveau 1

Le prix initial était : 690,00 €.Le prix actuel est : 480,00 €.
Ou 0€ avec une prise en charge
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Foire aux questions

Bien sûr. Le diplôme délivré à la fin de la formation IOBSP Niveau 1 est conforme à la règlementation et permet l’inscription à l’ORIAS.
Non, la formation IOBSP Niveau 1 proposée par Leekia est conçue pour être accessible à tous, que vous ayez une expérience préalabale ou non. Nous couvrons les fondamentaux nécessaires pour permettre aux débutants de bien comprendre le secteur, tout en offrant des connaissances avancées pour ceux qui ont déjà une expérience dans le domaine du crédit.
À l’issue de la formation IOBSP Niveau 1, vous aurez l’habilitation nécessaire pour exercer en tant que Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP), courtier en crédit immobilier, courtier en regroupement ou rachat de crédits et restructuration, Mandataire de Courtier en Opérations de Banques et Services de Paiement (MIOBSP) ou encore courtier en crédit à la consommation.
Absolument. Nous offrons un soutien continu à nos diplômés, que ce soit pendant ou après la formation incluant les mises à jour sur les dernières règlementations du secteur. Notre objectif est de vous assurer un succès durable dans votre carrière de courtier en crédit.

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